A 2005-13-as törvény bünteti a pénzmosást Ecuadorban. A törvény megtiltja, hogy tízezer dollárnál több bejelentetlen pénzzel vagy forgatható értékpapírral bármilyen műveletet is végrehajtsanak. A pénzmosás úgy tűnik, hogy ötezer dollár alatti összegek esetén nem büntetendő. Ez azt jelenti, hogy érvényes bírósági ítéletre van szükség a pénzmosás elleni törvény alkalmazására. Azaz a pénzmosás önmagában nem büntetendő cselekmény, csak ha bűncselekményekből származik a pénz, mint például a kábítószer kereskedelem. Más országokban nem ez a helyzet. Az ecuadori törvények pénzmosási esetekben jelentősen megnehezítik a nyomozást.
Az ecuadori banktitok törvény súlyosan korlátozza a nyomozásokhoz átadandó banki információk körét. A banki eljárásokat szabályozó törvény meghatározza a magánbanki számlákról átadható információkat is.
A helyzet több mint ellentmondásos. A büntetőtörvénykönyv rágalmazással foglalkozó cikkelyei kemény szankciókat helyeznek kilátásba az olyan pénzintézetek ellen, amelyek információkat szolgáltatnak a rendőrségnek vagy más nyomozó hatóságnak gyanús tranzakciókról, ha azok bűncselekmény voltát nem igazolta a bíróság. Más szóval, ha a pénzmosás nem bűncselekményhez kapcsolódik, akkor keményen megbüntethetik a pénzintézetet. A törvény szintén nem rendelkezik a pénzintézetek pénzmosással foglalkozó munkatársainak jelentési kötelezettségeiről.
Van arra lehetőség, hogy egy bíró végzéssel kötelezze a banki főfelügyelőt, hogy más országnak adatokat adjon ki, ezt azonban nagyon ritkán fordul elő. A törvények ellentmondóak. A legtöbb országban a pénzmosáshoz kapcsolódó törvények közös ismertetőjele, hogy “Ön bűnös és bizonyítsa be ártatlanságát, de elkobozzuk forrásait, egyszerű gyanú alapján”. Ahogy az ecuadori offshore bankolásban gyakorlott panamai szakértők fogalmaznak: A pénzmosásnak nincsenek áldozatai. A pénzmosásnak nincsenek sebesültjei kórházakban, halottai temetőkben vagy rehabilitációs intézetekben. Ecuadorban pénzmosási ügyben bírósági ítéltre van szükség a bűncselekményről amelyből származó pénzt mostak tisztára. Forrásaink szerint Ecuadorban eddig három pénzmosási ügyben indult eljárás a törvény életbe lépése óta, de ítélet még nem született. Emiatt elég biztosan állítható, hogy a banki ügyfelek adatait nem lehet megszerezni az Európában megszokott adathalászási eszközökkel.
Kapcsolódó cikkek:
